Банковские карточки оао "бпс-сбербанк". Почем премиум для народа? Обзор «золотых» карт Варианты пополнения карты Visa Gold

Карты класса Голд считаются одними с наиболее престижных карт в мире. Благодаря им Вы будете подчеркивать свой статус и получать обслуживание на высшем уровне. Карты Visa и MasterCard Gold идеально подойдут тем, кто привык пользоваться всеми преимуществами карточных счетов в любой точке мира.

Клиенты, которые желают оформить данный тип карты в Беларусбанке смогут пользоваться ей на следующих условиях:

Обратите внимание! С другими тарифами вы можете ознакомиться в представительстве банка или в справочной банка .

Основные возможности

Так же хотелось бы отметить основные возможности, которые будут доступны пользователям данных карт:

СМС-банкинг.
Получение СМС-оповещений.
Совершать интернет платежи и переводы.
Производить автооплату.
Получение выписок по счету.

Кроме этого Вам будут доступны дополнительные услуги от компании Виза:

Медицинская или юридическая помощь за границей;
Участие в программе лояльности «Мир привилегий».

Обратите внимание! Дополнительные привилегии доступны только для клиентов которые заказали карту платежной системы VISA.

Конечно это не полный перечень возможностей, а лишь основные с них.

Преимущества и возможности

Оформление карт класса голд дают своим клиентам возможность пользоваться не только картами с чипом, но и воспользоваться бесконтактными оплатами.

Если вы совершаете покупку на сумму менее чем 20 белорусских рублей, то не потребуется вводить пин-код или ставить свою подпись на чеке, операции превышающие данную сумму, в обязательном порядке должны быть подтверждены.

Постоянные клиенты смогут ощутить ряд преимуществ:

бронирование номеров, авто и покупка билетов в режиме онлайн;
получение бесплатных СМС при совершении операций в интернет-банкингу;
возможность получения овердрафта;
участие в программе лояльности «Ух ты! Скидки!»;
получения скидок и различных льгот от платежной системы Виза или Мастеркард;
получение дополнительной карты по сниженной цене;
возврат средств до 5% при покупке билетов.

Эти и еще много различных привилегий ожидают клиентов, которые оформляют карты премиального класса.

Популярность расчетов пластиковыми картами в наше время оспорить нельзя. С каждым днем все большее число владельцев знакомятся с прелестями безналичного расчета. Интересное ощущение, когда денег как таковых нет, но ты чувствуешь себя вполне платежеспособным.

И если раньше пластиковая карта вызывала необходимость перед совершением покупки искать банкомат или отделение банка для снятия наличных, то сейчас с этим проблем не возникает - сфера услуг все активнее использует данный вид расчета.

Пластиковой карточкой вы можете оплачивать покупку товара в магазине (на стендах над кассами обычно обозначены - какие карточки принимаются магазином в качестве средства оплаты), ужин в ресторане или кафе (образцы карточек должны быть расположены на входных дверях заведения), а также услуги АЗС, медицинских центров, салонов и сервисов.

Кроме того, это дает возможность проводить банковские операции, минуя традиционные очереди. Например, совершать оплату коммунальных услуг, счетов мобильной связи, услуг Белтелекома, ряда интернет-провайдеров, CosmosTV - через платежный терминал, Интернет или тот же телефон с помощью услуги «Мобильный банк».

Какую карточку выбрать

В белорусских банках вам могут предложить пластиковую карточку Visa нескольких видов. Вид карты зависит от стоимости её обслуживания (комиссия за сервисное обслуживание карты, которая зависит от срока ее действия) и количества выполняемых с её помощью функций: карточки отличаются лимитами на снятие наличных денежных средств и сделок по безналичной оплате.

Каждый банк устанавливает свои базовые лимиты на использование карточки в день (неделю), а также максимальную сумму, которую можно израсходовать. Делается это в первую очередь для того, чтобы обезопасить ваше средства в случае мошенничества с вашей картой.

Как правило, количество транзакций снятия наличных в день (10) и в неделю (20) у всех карт одинаковое. А вот по безналичным оплатам и по суммам есть различия. Приведем пример.

количество транзакций безналичной оплаты в день - 10. Сумма 8 000 000 BYR
количество транзакций безналичной оплаты в неделю - 20. Сумма 24 000 000 BYR
сумма для снятия наличных в день в Беларуси - 8 000 000 BYR
сумма снятия наличных в неделю в устройствах банков РБ - 24 000 000 BYR
сумма снятия наличных в неделю за пределами РБ - 10 000 000 BYR

количество транзакций безналичной оплаты в день - 15. Сумма 15 000 000 BYR
количество транзакций безналичной оплаты в неделю - 30. Сумма 45 000 000 BYR
сумма для снятия наличных в день за пределами РБ - 4 000 000 BYR
сумма снятия наличных в неделю за пределами РБ - 12 000 000 BYR

количество транзакций безналичной оплаты в день - 20. Сумма 30 000 000 BYR
количество транзакций безналичной оплаты в неделю - 40. Сумма 90 000 000 BYR
сумма для снятия наличных в день в Беларуси - 15 000 000 BYR
сумма для снятия наличных в день за пределами РБ - 9 000 000 BYR
сумма снятия наличных в неделю в устройствах банков РБ - 45 000 000 BYR
сумма снятия наличных в неделю за пределами РБ - 35 000 000 BYR

Объем лимита, отличающийся от базового, можно изменить, если оформить заявление в отделении банка, где вы открывали карт-счет. Сделать это можно, например, на время отпуска.

Специалисты банка также обращают ваше внимание, что на период отпуска желательно не только изменить базовый суточный лимит активности, но еще и уведомить банк о регионе пребывания. Особенно, если вы планируете провести отпуск за границей.

По истечении указанного вами в заявлении срока изменения лимита, если он меньше срока действия карты, устанавливается базовый лимит активности.

Идеальный вариант для тех, кто недавно начал пользоваться пластиковой картой. Расходы по её обслуживанию минимальны, но при этом она является международной картой с базовым набором услуг: снятие наличных в банкомате, расчеты в торговых точках по всему миру, оплата услуг посредством платежного терминала и через Интернет.

Беларусбанк

Предлагает карточку VISA Electron со счетом в белорусских рублях и возможностью использования за пределами Беларуси сроком действия три года. Комиссия за обслуживание на весь срок действия составляет 60 000 BYR.

Приорбанк

VISA Electron выпускается со счетом в долларах США либо в белорусских рублях. Комиссия за обслуживание карты VISA Electron в белорусских рублях составляет 60 000 BYR за 2 год пользования. За сервисное обслуживание карты в долларах США - 20 USD на 2 год.

МТБанк

Карточка выпускается со счетом в белорусских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Electron составляет 35 000 BYR за 1 год, 50 000 BYR - за 2 года, 65 000 - за 3 года.

Белагропромбанк

VISA Electron выпускается со счетом в долларах США либо в белорусских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Electron - 40 000 BYR или 8 USD на 1 год

Белорусский народный банк

Карточка выпускается со счетом в долларах США, EUR, белорусских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты Visa Electron - 5 USD на 2 года.

Альфа-банк

VISA Electron выпускается со счетом в трех валютах. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Electron - 30 000 BYR, 3 USD или 3 EUR за 1-й год. За последующие два - 20 000 BYR, 2 USD, 2 EUR. Срок действия карты 3 года.

БПС-банк

Карточка VISA Electron выпускается со счетом в белорусских рублях, США, EUR, российских рублях . Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Electron - 10 000 BYR за 1 год.

Одна из самых популярных пластиковых карт в мире. Кроме стандартных услуг, с ее помощью можно также осуществить удаленное бронирование гостиницы, авиабилетов и заказать автомобиль в любой стране мира через Интернет. С этой карточкой вас обслужат даже на борту самолета.

Это карточки с магнитной полосой, обслуживаемые как в электронной среде (на платёжных терминалах, подключенных к банку в режиме онлайн), так и в бумажной среде (с использованием импринтеров - устройств, которые переносят оттиск рельефных реквизитов банковской карты на документ).

Беларусбанк

Карт-счет VISA Classic открывается в белорусских рублях, долларах США, EUR, российских рублях сроком на 1 или 2 года. По желанию клиента счет может быть открыт в 2-х или 3-х валютах: долларах США, евро и (или) белорусских рублях, что позволит держателю карточки избавиться от необходимости конвертирования валюты. За первый год использования такой карточки плата за сервисного обслуживания не взимается. В последующем эта сумма составит 40 долларов. Остальные валютные карты требуют оплаты: 20$, 15 EUR, 650 рос. руб, 185 000 бел. руб. соответственно.

Приорбанк

Карточка VISA Classic (чиповая) выпускается со счетом в белоруских рублях, долларах США, EUR, российских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карточки VISA Classic на 4 года составляет 70 USD (50 USD первоначальный взнос), 50 EUR (50 EUR первоначальный взнос) , 1500 рос. руб. (1500 рос. руб. первоначальный взнос). Если открывать карточку Visa Classic в белорусских рублях вместе с пакетом услуг, то за сервисное обслуживание у вас ежемесячно будет списываться 20 000 руб., без пакета услуг - 600 000 руб.

МТБанк

Карточка VISA Classic выпускается со счетом в белорусских рублях, долларах США и EUR. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Classic - 170 000 BYR, 20$, 20EUR за 1 год, 290 000 BYR, 30$, 30EUR - за 2 года.

Белагропромбанк

Карточка VISA Classic выпускается со счетом в белорусских рублях, долларах США, евро или российских рублях сроком на 3 года. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Classic составляет 250 000 BYR. Здесь также предусмотрен неснижаемый остаток (будет возвращен клиенту, как только он решит закрыть счет): 150 000 бел. руб, 50 USD или EUR, 1500 рос. руб.

Белорусский народный банк

Карточка VISA Classic выпускается со счетом в долларах США, белорусских рублях, EUR. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Classic - 25 USD за 2 года, 10$ за 3 года для держателей карт в белорусских рублях.

Альфа-банк

Карточка VISA Classic выпускается со счетом в трех валютах. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Classic за первый год составляет - 140 000 BYR, 30 UDS, 30 EUR. За второй год - 70 000 BYR, 15 USD, 15 EUR.

БПС-банк

Карточка VISA Classic выпускается со счетом в белорусских рублях, долларах США, EUR, российских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Classic - 100 000 BYR за каждый месяц обслуживания.

VISA GOLD

Одна из самых престижных карточек в мире. Данные карточки основаны на чиповой технологии, что обеспечивает дополнительную безопасность при проведении операций. Их обслуживание обходится держателю дороже, но при этом подчеркивает высокий статус и положение в обществе ее владельца, а также гарантирует повышенный уровень сервиса.

VISA Gold ориентирована на обеспеченных лиц, которые часто выезжают за пределы страны. С её помощью можно не только бронировать номера в гостиницах, авиабилеты или брать напрокат автомобиль, но и получать при этом скидки и льготы в ряде зарубежных предприятий торговли и сервиса (кафе, ресторанах, гостиницах, театрах, аэропортах и т.д.)

Приорбанк

VISA Gold выпускается со счетом в долларах США, евро, белорусских и российских рублях сроком на 4 года. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Gold - 160 USD (100 USD первоначальный взнос), 120 EUR (100 EUR первоначальный взнос), 4500 рос. руб (3000 рос. руб. первоначальный взнос), 1 500 000 бел. руб. (без пакета услуг). Если открывать карту в белорусих рублях вместе с пакетом банковских услуг, ежемесячно с вашего счета будет списываться 40 000 бел. руб.

Карт-счет открывается в долларах США, евро и белорусских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Gold - 150 USD (по счетам в евро), 75 USD (по счетам в USD и бел. руб.) за 2 года. Размер неснижаемого остатка: 1 500 000 руб., 200 USD, 200 евро.

Альфа-банк

Карт-счет открывается по желанию клиента в национальной валюте, в долларах США или в евро. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Gold за первый год - 400 000 BYR, 70 USD или 70 EUR, за второй - 200 000 BYR, 40 USD, 40 EUR.

БПС-банк

Карт-счет открывается в национальной валюте, в долларах США, в евро или российских рублях. Комиссия за сервисное обслуживание карты VISA Gold за первый год составляет 350 000 BYR, 55 USD, 55 евро, 2000 рос.руб. За второй и каждый последующий год - 280 000 BYR, 45 USD, 45 евро, 1700 рос. руб.

Как оформить карточку

На самом деле нет ничего проще. После того, как вы сделали выбор карточки и банка, вам нужно лишь открыть карт-счет. Для этого следует обратиться в банк и заполнить заявление-анкету (многие банки предлагают это сделать прямо на их сайтах), после чего остается заключить договор карт-счета. При себе надо иметь паспорт. Стать владельцем пластиковой карточки могут лица не моложе 14 лет. Карточка будет у вас на руках в течение недели.

Если карточка потеряна

В случае потери карты незамедлительно сообщите об этом в свой банк и тогда доступ к вашим средствам будет заблокирован. Банк не несет ответственности за операции, проведенные с помощью вашей карты до получения сообщения о ее потере. В случае нахождения утерянной карты, карта должна быть возвращена в банк. За восстановление карточки нужно будет заплатить определенную сумму.

Адреса банков и рассчетно кассовых центров смотрите .

сайт

Пластиковые карточки - одно из наиболее приоритетных и динамично развивающихся направлений деятельности банка. Для клиентов разработано более 40 категорий карточек в белорусских рублях, долларах США и евро - от недорогих в обслуживании «электронных» карточек Visa Electron и Maestro до престижных «золотых» карт Visa Gold и MasterCard Gold.

«Электронные» карточки Visa Electron и Maestro прекрасно подходят для клиентов, впервые начинающих пользоваться пластиковой картой. Как правило, они оформляются к карт-счету в белорусских рублях и используются для распоряжения своей заработной платой или пенсией. Несмотря на недорогое обслуживание, держатель такой карточки получает широкие возможности по ее использованию.

Многие считают, что такой картой можно пользоваться только в Республике Беларусь. В действительности карточку, на которую перечисляется зарплата или пенсия, можно использовать практически в любой стране мира. Для этого в заявлении на получение
карточки достаточно предусмотреть возможность совершения операций за рубежом.

С помощью карточки можно расплатиться в магазинах, кафе, на заправках и т.д., получить наличные деньги в любое время суток в удобном для клиента месте, оплатить коммунальные услуги, электроэнергию, мобильную и стационарную телефонную связь, услуги кабельного телевидения и интернет-провайдеров, пополнить свои вклады, текущие счета и электронные кошельки (Webmoney и EasyPay), погасить кредиты.

Всего в устройствах самообслуживания БПС-Банка можно оплачивать более 400 услуг, предоставляемых организациями в различных регионах республики. Это можно сделать в банкоматах и инфокиосках банка, с мобильного телефона или домашнего компьютера.

БПС-Банк выпускает не только массовые «электронные» карточки. «Классические» карты Visa Classic и MasterCard Standard идеально подходят для тех, кто много времени отдает деловым поездкам и часто путешествует. Сотни тысяч банкоматов и миллионы торговых точек принимают к обслуживанию карты Visa Classic и MasterCard Standard. «Классические» карты имеют все возможности «электронных» карт. Кроме того, они принимаются в качестве гарантии при бронировании гостиниц, аренде автомобилей, а также для оплаты товаров и услуг в сети Интернет, по телефону или при заказе по почте.

«Золотые» карты Visa Gold и MasterCard Gold - это престижные карточки, которые подчеркивает высокий социальный статус своего владельца и являются гарантией особого внимания при обслуживании. В дополнение к преимуществам «классических» карточек, держатели карт Visa Gold и MasterCard Gold пользуются привилегиями, предоставляемыми международными платежными системами Visa и MasterCard.

Кроме того, карты Visa Classic и Visa Gold ОАО «БПС-Банк» - это карты нового поколения, на которых совмещены традиционная магнитная полоса и микропроцессорный модуль, реализующий современные технологии обеспечения безопасности в платежных системах.

Оформить карточку можно в любом подразделении банка, где клиенту предложат заполнить заявление на выдачу карты и заключить договор карт-счета. Изготовление карточки занимает несколько дней. Также клиент может оформить к карт-счету дополнительные карточки себе или своим близким и установить ограничение на расход средств по каждой дополнительной карте.

Сейчас многие банки республики выдают потребительские кредиты на пластиковые карты. БПС-Банк для предоставления кредита по карточке предлагает воспользоваться услугой овердрафтного кредитования. Если у вас есть пластиковая карта БПС-Банка с открытым овердрафтом, вы можете в любое время совершать покупки, оплачивать услуги и получать наличные в кредит в пределах предоставленного кредитного лимита. При этом лимит является возобновляемым - это означает, что после того как вы вернули банку какую-то сумму, ее можно опять взять у банка в кредит. И так неограниченное количество раз!

Для клиентов разработано три вида овердрафтного кредита со сроком погашения от трех месяцев до года для карт-счетов в белорусских рублях и овердрафтный кредит к карт-счетам в иностранной валюте (доллары США, Евро) со сроком погашения три месяца. Лимит овердрафта может быть установлен в размере до 400 процентов от среднемесячного дохода клиента по карт-счетам в белорусских рублях и до 4000 долларов (3000 евро) по карт-счетам иностранной валюте. Задолженность погашается автоматически при любом поступлении денег на карт-счет, например, заработной платы. Овердрафтный кредит доступен всем желающим: достаточно иметь пластиковую карточку БПС-Банка и заполнить минимум документов.

БПС-Банк стремится не только увеличивать количество банкоматов и инфокиосков, расширять спектр услуг, но и обеспечить высокий уровень обслуживания, заинтересовать клиентов в безналичных расчетах по карточкам. Например, с 20.06.2008 по 10.08.2008 БПС-Банк проводит рекламную игру для держателей банковских пластиковых карт «Призовое лето с карточкой БПС-Банка!» , направленную на стимулирование расчетов по карточкам в предприятиях торговли и сервиса. Держатели наших пластиковых карт, которые в этот период расплачиваются карточкой БПС-Банка в магазинах, столовых, кафе, ресторанах, на автозаправочных станциях и в любых других торгово-сервисных предприятиях, принимающих карточки к оплате, получают шанс выиграть денежный приз! Всего разыгрывается 85 призов, из них один главный - 1 миллион рублей.

Подробнее ознакомиться с услугами для держателей пластиковых карт вы можете на сайте www.bpsb.by или в любом подразделении ОАО "БПС-Банк".

Для справки. Банк оказывает клиентам следующие услуги по пластиковым картам:

Эмиссия и эквайринг карт Visa, MasterCard, БелКарт, в т.ч. карт Visa с микропроцессором стандарта EMV;

Получение наличных в мультивалютных банкоматах (белорусские рубли, доллары США, евро);
Использование карт в белорусских рублях за границей;
Кредитование по пластиковым картам (овердрафтное кредитование, кредитные карты);
Оплата в устройствах самообслуживания коммунальных услуг, электроэнергии, мобильной и стационарной телефонной связи, услуг кабельного телевидения и Интернет-провайдеров (всего более 400 услуг в различных регионах республики);
Новинка - оплата в устройствах самообслуживания услуг через систему ЕРИП Национального банка Республики Беларусь;
Погашение кредитов в белорусских рублях и иностранной валюте посредством пластиковых карт в устройствах самообслуживания;
Автоматический перевод вкладов по завершении сроков размещения и процентов по вкладам на карт-счета;
Мгновенные переводы денег между держателями карточек в инфокиосках и банкоматах;
Пополнение в устройствах самообслуживания вкладов, текущих счетов в белорусских рублях и иностранной валюте, электронных кошельков Webmoney и EasyPay;
Оплата услуг посредством SMS-сообщений с мобильного телефона - SMS-банкинг;
SMS-оповещение абонентов МТС и Velcom о совершенных операциях с использованием карточки и зачислениях на карт-счет;
Управление карт-счетом и оплата услуг через сеть Интернет - система интернет-банкинга «Персональный банк»;
Оформление заявления на пластиковую карту в режиме онлайн через сайт банка.

В планах 2008 года:

Эмиссия виртуальных карт Visa Virtuon для расчетов в сети Интернет;
Эмиссия карт мгновенного выпуска Visa Electron Instant Issue для быстрой выдачи кредитов на карту;
Услуга автоматической оплаты услуг по заявлению держателя карты.

Среди этого списка представлена карта Visa Gold Сбербанк, основные характеристики которой рассмотрены далее.

Достоинства карты Visa Gold Сбербанк

Как и остальные пластиковые продукты Сбербанка, карта Visa Gold, обладает своими достоинствами и недостатками. Так как «Золотая карта Сбербанка» не относится к пластиковым картам начального уровня, то стоимость ее обслуживания на порядок выше, и составляет 3 тысячи руб. в год. Главным достоинством карты считается повышенное по программе , которые можно получить при безналичной оплате в . Также для держателей этой карты предоставляются скидки на по программе , а также скидки на различные мероприятия по программе .

Основные достоинства и привилегии дебетовой карты Visa Gold от Сбербанка:

применяемая валюта: евро, рубли или доллары;
выпуск дополнительных карт, включая карты для детей от 7 лет;
доступ к акциям и скидкам даже в других странах;
равноценное обслуживание и обналичивание средств в РФ и за ее границами;
надежная защита с помощью электронного чипа;
использование в качестве зарплатной карты.

Так как Visa Gold Сбербанк относится к премиальным картам, то при , вне зависимости от выбранного , абонентская плата не взимается. Сервис будет полезен тем клиентам, которые , а также внимательно отслеживают денежные переводы, проводимые по карте.

Ограничения карты Visa Gold Сбербанк

Карта Visa Gold Сбербанк, как и остальные пластиковые карты, имеет некоторые ограничения, например, лимит на расход денежных средств. Для Visa Gold Сбербанк установлены следующие : за месячный период - 3 млн руб., а за сутки - 300 тысяч руб. При превышении суточного лимита в момент осуществления операций банком взимается комиссия. Ее размер составляет: в устройствах и кассах Сбербанка - 0,5% от суммы; 1% - в банкоматах и терминалах иных банков.

Cрок действия карты составляет 3 года. По завершению этого срока можно закрыть счет, заказать или продлить существующий договор. Заменить действующую карту можно и до завершения срока действия, без уплаты комиссии.

Варианты пополнения карты Visa Gold: